近日，人民银行、金融监管总局、证监会、外汇局联合印发了《金融“五篇大文章”总体统计制度（试行）》（简称“56号文”），对银行业、保险业、证券业及金融基础设施在金融“五篇大文章”领域的金融产品和服务情况进行统计。而早在3月初，人民银行调查统计司已向银行业金融机构印发了《金融基础数据支持金融“五篇大文章”数据质量管理方案（试行）》（简称“11号文”）的通知，要求各报送机构提升金融基础数据质量，更好地支持人民银行关于“五篇大文章”的数据统计。本文重点对“11号文”核心内容及应对建议进行介绍，供各位参考。

一、发文要求

自2020年人行调统司制定金融基础数据统计制度（以下简称“金数”）以来，人行对报送数据的质量要求一直很重视，从制度制定初期，就设计了严格的数据质量校验规则和核查表，定期对金融机构数据问题进行下发和问询。2023年，人行发布86号文，明确了“源头数据质量核查”的要求，即金融机构要按照“谁提供数据谁负责”的原则，建立金融统计源头数据质量责任制。

本次“11号文”沿袭了86号文的核心要求，并从金融“五篇大文章”数据出发，对金融机构“金数”数据质量提升提出了更加全面、系统的要求，核心内容总结如下：

1、数据质量校验规则将分为3个层级，一类校验为调统司制定的校验规则，二类校验为人行分支机构补充的适用于辖内金融机构的校验规则，三类校验为金融机构自行制定的校验规则，意味着人行分支机构及报送机构要逐层对数据质量进行把关。

2、数据质量校验方式将分为“金融机构本地校验”和“人民银行数据报送系统在线抽验”两类。其中，“金融机构本地校验”指金融机构在上报数据之前要先进行本地校验，并在上报数据报文时同步上传本地校验结果及由数据报送部门负责人签字盖章的数据质量承诺书，该方式与EAST类似。

3、人民银行将加强数据质量审核，包括对上报校验结果表进行逻辑自洽性审核、在线抽验、在线核查，以及离线报表统计和离线抽查。若数据质量较差，包括调统司在使用数据过程中发现问题且确认数据存在差错的，将向金融机构下发“差错单”，并可能提出重报要求，必要时将采取通报、约谈、现场评估、执法检查等手段。后续，人行调查统计司也将定期组织编写、下发数据典型问题案例。

4、金融机构要采取一系列措施提升“金数”数据质量，包括建立源头数据质量责任制，开展源头数据治理，组织数据质量的评估、考核、激励、问责，进行系统升级，编制“统计源头数据管理目录”等。

二、应对建议

针对上述要求，金融机构应从以下5个方面出发提升数据质量：

1、从制度出发，建设金数数据质量管理制度，明确牵头部门及各业务的认责部门，建立源头数据质量责任制，并规范内部数据校验及报送的流程。

2、从业务出发，组织内部培训学习，准确理解制度要求，提升全链条人员业务水平。

3、从逻辑出发，梳理金数业务口径和技术口径，并持续做好口径管理。

4、从系统出发，及时进行系统升级改造，包括做好源头业务系统校验升级、提升数据自动化采集等。

5、从规则处罚，完善数据质量校验规则，提升问题自动化识别能力。

今年以来，1104、大集中、金数等统计制度的升级基本围绕金融“五篇大文章”展开。本次“56号文”专门制定了金融全领域的“五篇大文章”统计制度，这意味着与金融“五篇大文章”相关的数据质量将变得尤为重要。因此，金融机构应对此给予高度重视。